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eKYC系統（Know Your Customer System）
Know Your Customer System

產品簡介

洗錢防制及打擊資助恐怖主義 (Anti-Money Laundering/AML and Counter-Terrorist Financing, CFT)之議題受到世界各國廣泛的關注。

近年來由主管機關規範，金融機構防制洗錢及打擊資恐等事宜，應遵循洗錢防制法、資恐防制法、金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報、存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易，金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則等規定。

因此需對現有客戶進行客戶審查，並考量前次執行客戶審查之時點及所獲得資料，於適當時機對已存在之客戶關係進行審查。

「eKCY系統」以Web平台整合全行（跨國）客戶基本資訊，進行客戶盡職調查作業流程，達成全行e化作業與共用平台目的。

透過行內各系統之資料整合建立可共用之客戶基本資訊，得以提昇防制洗錢與打擊資恐之功效。

依客戶身份別提供對應作業所需的CDD、EDD、防制洗錢問卷…等的作業流程與電子化表單處理，並介接行內相關系統取得客戶資料與風險等級，作為調查案件審理流程之重要依據。

KYC以工作流程控管達到案件電子化線上傳送功能，利用自動化傳輸與回覆通知方式，加速調查作業，縮短整個調查流程。

客戶定期審查調查案件，利用資料庫技術儲存客戶調查資料，提供載入客戶歸戶歷史資料，減少資料重複登打的作業成本，有效分享與再利用資訊，充分發揮資訊應用價值。

客戶歸戶查詢，提供最新核准的客戶基本資料與KYC調查相關資料，查詢權限可依國家授權、客戶授權、人員角色授權取得可閱覽文件範圍。

期透過e化及自動資料串聯方式降低人為作業量，提升整體作業時效，並透過跨系統資料整合及分析機制降低作業風險，滿足全球KYC作業的基本要求。

透過流程e化的過程，統一版控並整合全行各種身分別的客戶資料表、CDD、EDD及防制洗錢問卷等表單及資料來源，提升徵授信管理品質，有效提升決策品質以及降低整體營運風險。

簡易地操作介面與各式管理性報表，為業務提供有效資訊，以利短期業務調整及長期策略規劃。

結合嚴謹的權限控管機制，可依職權限定應用系統功能給適當人員使用與維護，確保資料之安全性與隱密性，並可留下詳細的使用紀錄軌跡，符合稽核機制的要求。